Un prompt peut-il remplacer Quicken Classic Deluxe ?

Construis un registre personnel en partie double local avec un vrai suivi de lots d’investissement. Tourne sur une machine, ne touche aucune banque.

Registre central : comptes (courant, épargne, crédit, prêt, courtage), transactions avec ventilations, virements entre comptes enregistrés comme une seule transaction plutôt que deux, bénéficiaires, et une arborescence de catégories. Chaque écriture s’équilibre ; une transaction qui ne s’équilibre pas ne peut pas être enregistrée.

Import : OFX/QFX et CSV. Pour le CSV, des correspondances de colonnes enregistrées par banque, incluant le format de date, la convention de signe et si les débits sont négatifs. Détecte les doublons sur une empreinte de date, montant et description normalisée, et montre les doublons suspectés pour confirmation plutôt que de les sauter silencieusement. Garde un journal d’import immuable enregistrant le fichier, son hash, et chaque transaction qu’il a créée, pour qu’un mauvais import puisse être annulé exactement.

Règles de catégorisation : des règles ordonnées écrites par l’utilisateur, correspondant sur une sous-chaîne de bénéficiaire, une plage de montant ou un compte. Montre quelle règle a correspondu à chaque transaction et laisse l’utilisateur outrepasser une seule instance sans changer la règle. N’utilise jamais un modèle pour deviner les catégories — une règle que tu peux lire vaut plus qu’un classifieur que tu ne peux pas lire.

Suivi d’investissement, qui est la partie substantielle. Modélise les positions comme des lots : chaque achat crée un lot avec une date, une quantité et un prix de revient. Les ventes consomment des lots selon une méthode sélectionnable (FIFO, LIFO, identification spécifique) et produisent une plus ou moins-value réalisée avec sa période de détention. Gère les dividendes, le réinvestissement de dividendes (qui crée un nouveau lot), les fractionnements d’actions (qui ajustent la quantité et le prix de revient par action sur chaque lot ouvert), et le retour de capital (qui réduit le prix de revient). Les prix sont saisis manuellement ou importés depuis un CSV ; ne dépends pas d’une API de données de marché.

Rapports : valeur nette dans le temps, dépenses par catégorie et par période, budget contre réel, flux de trésorerie, rapprochement de compte par rapport à un solde de relevé, et un rapport de plus-values réalisées groupé par période de détention. Chaque rapport s’exporte en CSV.

Stockage : SQLite, avec une sauvegarde automatique horodatée avant tout import ou modification en masse, et une procédure de restauration documentée.

Hors périmètre : se connecter à toute banque, le scraping d’accès à un compte, déplacer de l’argent, et générer des formulaires fiscaux déposables. Indique clairement dans le README que le rapport de plus-values est une aide pour préparer une déclaration, pas un substitut à celle-ci.